FEC Transaction Monitoring Analist / CDD

Wil jij direct bijdragen aan het voorkomen van witwassen (AML) en het financieren van terrorisme (CTF)? In deze opdracht ga je aan de slag als FEC Transaction Monitoring Analist bij Rabobank in Utrecht (hybride). Jij onderzoekt transactiemonitoring-alerts, legt je analyse vast en neemt passende maatregelen. Als er sprake is van een ongebruikelijke transactie, zorg je dat de onderbouwing klopt en dat een melding bij de Financial Intelligence Unit (FIU) zorgvuldig wordt voorbereid.

𝗪𝗮𝗮𝗿𝗼𝗺 𝗱𝗲𝘇𝗲 𝗿𝗼𝗹 𝗯𝗲𝗹𝗮𝗻𝗴𝗿𝗶𝗷𝗸 𝗶𝘀

Transactiemonitoring beschermt klanten, bank en maatschappij. Door transactiemonitoring komen signalen uit het betalingsverkeer boven water die kunnen wijzen op fraude, overtreding van sanctieregels of andere vormen van financiële criminaliteit. Als FEC Transaction Monitoring Analist maak jij het verschil in de vertaalslag: van “signaal” naar “feitelijke analyse” en van “analyse” naar “actie”. Daarbij werk je consequent binnen de WWFT en bijbehorende kaders. AML en WWFT vormen dus de basis van je dagelijkse keuzes.

Wat je gaat doen

Je start je dag met het oppakken van dossiers en alerts uit transactiemonitoring. Je kijkt naar klantprofiel, productgebruik, tegenpartijen, landen, timing en volumes. Daarna ga je stap voor stap:

• Hypothese vormen: wat kan een logische verklaring zijn, en wat past niet?
• Uitzoeken: herkomst en bestemming van geldstromen, patronen in betaalgedrag en relevante context
• Vastleggen: je bevindingen in een deskundig, beknopt rapport, zodat een collega je redenering direct kan volgen
• Beslissen: afsluiten met onderbouwing óf escaleren/doorzetten naar FIU-melding
• Overdragen: als een dossier naar een andere afdeling moet, lever je een heldere dossieroverdracht met conclusies en acties

Voorbeelden van situaties die je onderzoekt:

• Ongebruikelijke transacties die niet passen bij het klantprofiel
• Meerdere transacties in korte tijd (structurering) die relevant kunnen zijn voor AML
• Signalen die kunnen wijzen op fraude, sanctieovertreding of integriteitsrisico’s

In al deze situaties werk je vanuit transactiemonitoring en toets je aan WWFT-vereisten. Je documentatie moet dus compleet, feitelijk en controleerbaar zijn.

Wat jij meebrengt

Must-haves

• HBO werk- en denkniveau (bij voorkeur rechten en/of criminologie)
• Minimaal 3 jaar ervaring binnen financiële dienstverlening in het FEC-domein, waarvan minimaal 1 jaar in transactiemonitoring
• Je kent de WWFT-risico’s en relevante wet- en regelgeving en past die consequent toe
• Je hebt ervaring met analysetechnieken, cijferanalyse, bedrijfsanalyse en het voeren van (telefonische) klantgesprekken
• Je schrijft duidelijk in het Nederlands: feiten, analyse, afweging en conclusie staan logisch en controleerbaar in je dossier

Nice-to-have vaardigheden

• Ervaring met kwaliteitscontrole of coaching binnen transactiemonitoring
• Ervaring met het verbeteren van werkinstructies, checklists of rapportagestructuur
• Ervaring met samenwerken in een omgeving met hoge volumes en duidelijke doorlooptijden

Soft skills

• Je werkt zorgvuldig en blijft bij feiten (belangrijk voor WWFT/AML)
• Je durft beslissingen te nemen in je eigen werk en kunt dat uitleggen
• Je werkt graag samen: vragen stellen, kennis delen en dossiers overdraagbaar maken

Een werkdag in het kort

Je start de dag met een teamoverleg over opvallende transacties en recente alerts. Daarna verdiep je je in een complex klantdossier waarbij meerdere jurisdicties betrokken zijn. Na de lunch bespreek je met de Compliance Officer de interpretatie van nieuwe regelgeving en de impact op je huidige analyses. In de middag werk je aan een rapportage voor de afdeling Financial Crime, waarin je jouw aanbevelingen deelt om risico’s te beperken. Aan het eind van de dag weet je: jouw werk draagt direct bij aan een veiliger financieel systeem.

Wat je krijgt

• Salaris is bespreekbaar (afhankelijk van ervaring)
• Fulltime (36 uur per week).
• Startdatum: 1 februari
• Autonomie, verantwoordelijkheid en vertrouwen
• Locatie: Noord Holland (hybride).
• Bedrijfsfeesten, teamuitjes en een jaarlijks kerstpakket
• Reiskostenvergoeding en flexibele werktijden
• Een uitdagende omgeving waar jouw technische expertise direct maatschappelijke waarde creëert.

Locatie & bereikbaarheid

Locatie is uitstekend bereikbaar met auto, trein en bus. Op vaste dagen werk je op kantoor, de overige dagen hybride vanuit huis.

Solliciteer nu!

Zie jij jezelf in deze rol en sluit jouw ervaring aan bij wat je hier leest? Solliciteer direct via Top Match. Binnen één werkdag plannen we een online kennismaking in waarin we samen dieper ingaan op de functie, jouw achtergrond en ambities.